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Der Finanzdienstleistungssektor wird zunehmend diversifizierter und wettbewerbsfähiger, da etablierte und innovative Technologieunternehmen auf den Markt drängen, was durch geschäftliche, technologische und regulatorische Entwicklungen angeheizt wird. Zum Beispiel führen PSD2 und Open Banking lizenzierte Dritte ein, die Kontoinformationen und Zahlungsanbahnungsdienste anbieten. Eine weitere Triebkraft für vielfältigere Ökosysteme ist die Einführung eines Lizenzierungssystems für Krypto-Börsen und Wallet-Provider unter AMLD5. Lizenzanforderungen haben weitreichende organisatorische Auswirkungen in Bereichen wie Governance, Risikomanagement, Kundeneinbindung und Berichterstattung.

INNOPAY hilft FinTechs bei der Vorbereitung eines Lizenzantrags sowie beim Erwerb und Erhalt der Lizenz auf effiziente Weise. Wir verfolgen einen pragmatischen Ansatz, bei dem wir einen klaren Überblick über die Anforderungen geben, wie diese in Ihr derzeitiges Geschäftsmodell und Ihren Betrieb eingebettet werden können und wie Sie effektiv mit dem Vorgesetzten kommunizieren können, um ein schlankes und schnelles Verfahren zu gewährleisten (da diese Verfahren leicht über 9 Monate dauern können, wenn sie falsch durchgeführt werden)

UNSERE DIENSTLEISTUNGEN

Strategie l Quick-Scan

Bevor ein neues Produkt oder eine neue Dienstleistung auf den Markt gebracht wird, müssen die damit verbundenen Opportunitäten und (Betriebs- und Compliance-)Kosten sorgfältig geprüft werden. Wir helfen FinTechs bei der Entwicklung eines gesunden Business Case durch einen maßgeschneiderten Quick Scan (ca. 4-6 Wochen) zu Themen wie Strategievalidierung (Produkt, Wettbewerb, Markt), regulatorische Beurteilung (Gap-Analyse) und operationelle Reife. Auf diese Weise können FinTechs eine fundierte Entscheidung treffen, ob ein Lizenzantrag gestellt werden soll und welche Unterstützung bei der anschliessenden Strategieumsetzung benötigt wird.

Unterstützung bei der Umsetzung l Lizenzanträge & regulatorische Anforderungen

Wir haben Erfahrung mit Lizenzanträgen und der Einbettung der behördlichen Anforderungen in den täglichen Betrieb, um die Einhaltung der Vorschriften von Anfang an zu gewährleisten. Neben der Implementierung der lizenzierten Geschäftsumgebung können wir auch zu einem besseren Verständnis der Anforderungen und strategischen Implikationen von Vorschriften wie GDPR, PSD2 und AMLD5 beitragen. Oftmals werden all diese Vorschriften als Hindernis für Innovationen angesehen, aber wir sind sehr daran interessiert, die Möglichkeiten zu erkennen, die sich daraus ergeben.

Unterstützung bei der Implementierung l (Neu-)Entwurf des Betriebsmodells

Die erfolgreiche Umsetzung der Strategie ist eine Schlüsselfähigkeit für nachhaltiges Wachstum und/oder die Aufrechterhaltung der Marktposition in der FinTech-Landschaft, insbesondere bei der Bereitstellung regulierter Dienstleistungen. Wir unterstützen FinTechs, die Schwierigkeiten haben, ihre Strategie mit ihrem täglichen Betrieb in Einklang zu bringen und gleichzeitig ein Gleichgewicht zwischen Innovation und Compliance-Anforderungen finden müssen. Wir helfen bei der (Neu-)Gestaltung des Betriebsmodells aus einer integrierten, aktivitätsbasierten Perspektive, die die Compliance by Design gewährleistet, ohne den Fokus auf Ihre Geschäftsziele zu verlieren.

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